出典：フィデリティ退職・投資教育研究所レポート「3つの非合理的な投資行動分配型投資信託保有者3000人アンケート 」2010年5月
調査対象：40-79歳の男女で回収数は3,340人
調査方法：ウェブアンケート調査
将来のための準備や貯金であれば、分配型ファンドよりも複利効果や税の繰り延べ効果が期待できる資産成長型ファンドの方が向いています。
ですが実際には、分配型ファンドを購入する約半数の人が「売れ筋だから」「配当金が入るのがよさそうだから」という理由で目的にあっていない分配型ファンドを選択してしまっているのです。
①「資産運用で育てた資金は、自分はどのように使いたいのだろう」という“投資の目的”を明確にする
②「その目的にあったファンドはなんだろう」という最適な方法を考える
ということがファンドを選択するにあたって大切なポイントなのです。
では、あなたの資産運用の「目的」はなんでしょうか？そしてそれにあったファンドとは？
実際に投資信託で資産を運用している皆さんの例を見てみましょう。
フィデリティ投信では、一定期間運用したのち、まとまったお金を受け取るタイプのファンドと運用しながらも定期的に資金を受け取るタイプの2種類のファンドをご用意しています。
運用から得た収益を分配金という形で途中で受け取らず、再投資することで更なる成長を狙うことができるのが「資産成長型ファンド」。
運用期間を長くとればとるほど大きな成果を期待できます。
じっくり資産を育てて後からまとまった投資成果を受け取りたい方。
(例)10年後の子供の教育資金として、5年後の住宅購入のための頭金として、20年後の老後の生活資金として
※ご案内の「資産成長型ファンド」とは、年1回決算など、決算の頻度を抑え投資元本の中長期的な成長をより重視したタイプのファンドを示す、弊社独自の呼称を指します。
定期的に決算を行い、収益等の一部を分配金（収益分配金）として決まったタイミングで受け取ることができるのが「分配型ファンド」。
受け取るタイミングはファンドによって様々ですが、毎月や隔月に1回などがあります。
投資を続けながら同時に運用成果をこまめに受け取りたい方。
(例)毎月の住宅ローンの支払いのために、年金と合わせて毎月の生活費として、ちょっとしたお小遣いとして
※ご案内の「分配型ファンド」とは、毎月決算や隔月決算など、決算回数が多いタイプのファンドを示す、弊社独自の呼称を指します。
フィデリティ投信では、豊富なラインナップを揃えています。
グローバルな企業調査による世界のハイ・イールド債券への投資で、高利回りの金利収入の獲得と値上り益を追求。
先進国債券の「安全性」とハイ・イールド債券とエマージング債券の「好利回り・成長性」の組み合わせで、安定的に長期の資産成長を目指します。
フィデリティ退職・投資教育研究所のアンケート調査によると、
分配型ファンドへ投資している回答者のうち、
約51％の人が投資の目的を「将来の資産を増やすため」とし、
分配金の使い道も約半数以上が「将来のための貯金」としていることがわかりました。